在华外资银行风险控制模式研究

【摘要】自从我国改革开放以来,特别是我国加入世界贸易组织以后,外资银行迅速进军中国市场,他们的发展速度极为迅猛,这不得不引起我国各界的关注。外资银行风险控制问题,是金融管理领域研究的一个重要理论课题和实践课题。风险控制方法、策略各环节都充满了复杂性,如何合理地构建科学的外资银行风险管控体系,必然是稳定金融交易以及资本市场环境首要解决的问题。外资银行在内部管理、会计信息质量控制方面有其独到之处,这些方法有些可以马上应用到中资银行管理实践中来,有些还需要与中国实践相结合以后加以吸收与改进。总体而言,就是通过学习了解外资银行经营管理中的优点,将其借鉴到中资银行管理实践中去,从而逐步提升银行业管理水平,提高会计信息质量和内部控制水平,最终达到促进全行业良性发展环境的目的。进行外资银行风险控制研究的根本需求,源于当前紧迫需要通过一定的风险控制举措来实现一定程度的总体管理目标的系统管理方法,以及提高外资银行资源利用效率的重要性。其现实意义较为明显,能够对加强金融企业监管有着一定的参考和借鉴意义。本研究首先介绍外资银行风险管理的有关背景,同时梳理国内外商业银行跨国经营的起源以及新巴塞尔协议对外资银行风险管理的要求,并总结外资银行在华经营的风险及管理方法以及外资银行与中资银行制度风险的对比研究。进而具体论述外资银行在中国的整体发展情况,主要涉及以下内容,即：外资银行在中国的发展现状、外资银行在中国投资特点、外资银行进入中国方式以及外资银行在中国的发展策略,通过对当前外资银行整体经营环境以及风险管理状况的梳理,为下文展开案例分析提供参考。案例部分将结合目前外资银行在华经营的风险管理模式的主要特点,以与中资银行的对比为研究视角,重点探讨中外资银行在操作风险管理、信用风险管理以及中间业务风险管理等风险管理层面的特征以及差异,从而提出商业银行风险控制最优策略,为最大程度稳定当前金融经营以及控制环境提供政策建议。
【作者】张思；
【导师】董力为；
【作者基本信息】首都经济贸易大学，会计学，2014，硕士
【关键词】外资银行；中资银行；操作风险；信用风险；中间业务风险；

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